Informatie over bestandsformaten

Met de initiatie- en verantwoordingsformaten van Rabo Business Banking, Rabo Direct Connect (RDC) en SWIFT FileAct wissel je bestanden uit tussen jouw eigen systemen en de systemen van Rabobank. Hieronder vind je meer informatie over de gestandaardiseerde formaten.

Initiatie- en verantwoordingsformaten van Rabo Business Banking, Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct

Hier vind je meer informatie over de gestandaardiseerde formaten.

Per november 2025 zal SWIFT migreren van huidig MT formaat naar een nieuwe wereldwijde ISO20022 standaard voor de uitwisseling van financiële berichten. Dit heeft invloed op het Cross Border betalingsverkeer en de verantwoording in zijn geheel. De nieuwe standaard bevat meer details, meer flexibiliteit en is rijker gestructureerd. Dit biedt nieuwe kansen voor rapportage, compliance en automatisering. Dit geldt voor zowel de banken, de boekhoudpakket- en ERP leveranciers als ook onze zakelijke klanten (waaronder directe aanleveraars). Deze partijen zullen zich allemaal moeten voorbereiden op deze verandering door hun systemen en/of (reconciliatie) processen aan te passen.

Rabobank is gestart met de impactanalyse en bereidt de migratie strategie en bijbehorende planning op dit moment voor. In het vierde kwartaal 2024 wordt meer gedetailleerde informatie gepubliceerd op deze website. Heb je vragen over deze wijziging? Stuur deze naar ISO20022@rabobank.nl.

Voor Rabo Business Banking Professional en RDC en SWIFT FileAct

Per 18 maart 2024 kan het nieuwe Payment Initiation (Pain) formaat worden gebruikt. Vanaf 18 maart 2024 zullen nieuwe versies van de importformaten voor betalingen en incasso’s worden ondersteund via onze systemen Rabo Business Banking, Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct. De European Payment Council 2023 Rulebooks vereisen de ondersteuning van de nieuwe 2019 versies van de XML importformaten.

Formaatbeschrijving SEPA Credit Transfer pain.001.001.09.pdf

Formaatverschillen tussen pain.001.001.03 en pain.001.001.09.pdf

pain.001.001.09.xsd

Format description pain.008.001.08

pain.008.001.08.xsd

Voor Rabo Business Banking Professional, RDC en SWIFT FileAct

Dit formaat is gebaseerd op de ISO20022 standaard. Het is geschikt voor verschillende soorten betaalopdrachten:

Eurobetalingen

Spoed Binnenland Eurobetalingen

Spoed Eurobetalingen

Wereldbetalingen (opdrachten in vreemde valuta of in EUR buiten het SEPA gebied)

Multibank betalingen

Meer over Eurobetaling

Meer over Wereldbetaling

Meer over Spoedbetaling binnen Nederland

Meer over Spoedbetaling binnen en buiten Europa

Formaatbeschrijving_Generic_Payment_File_V1.9.3_FEB2021_NL.pdf

Voorbeeldbestanden-Generic-Payment-File-pain.001.001.03_291101424.zip

pain.001.001.03.zip

PAIN.002.001.03 – Status informatie (afgekeurde betalingen en incasso opdrachten)

Van toepassing op Rabo Business Banking Professional, RDC en SWIFT FileAct.

Dit formaat levert statusinformatie van afgekeurde SEPA betaal- en incasso-opdrachten, Wereldbetalingen, Spoed Binnenland Eurobetalingen, Spoed Eurobetalingen, Wereldbetalingen (opdrachten in vreemde valuta of in EUR buiten het SEPA gebied) en Multibank betalingen.

Wanneer kies je voor Pain.002?

Pain.002-bestand kies je als je direct wil zien welke transacties afgekeurd zijn in een bestand met betalingen of incasso’s. Zo kun je voor de uitvoerdatum van de transacties al zien welke transacties afgekeurd worden. Het gaat om een afkeuring door een technische of functionele reden.

Is je software geschikt?

Neem contact op met jouw boekhoudpakketleverancier om te bepalen of het formaat dat je wilt gebruiken wordt ondersteund.

Negative pain.002 format description (applicable to Rabo Business Banking)

Negative pain.002 formaatbeschrijving (van toepassing op RDC en SWIFT FileAct)

Pain.002.001.03_xsd (ZIP)

PAIN.002.001.03 – Status informatie (goedgekeurde betalingen)

Van toepassing op RDC en SWIFT FileAct.

Dit formaat levert statusinformatie van geaccepteerde en verwerkte batches met SEPA betaalopdrachten. Dit formaat wordt ook wel het ‘positive pain’ formaat genoemd.

Is je software geschikt?

Neem contact op met jouw boekhoudpakketleverancier om te bepalen of het formaat dat je wilt gebruiken wordt ondersteund.

Positive pain.002 formaatbeschrijving (van toepassing op RDC en SWIFT FileAct)

Pain.002.001.03_xsd (ZIP)

Deze bestanden gebruik je om informatie over ingestuurde opdrachten en uitgevoerde boekingen in je systemen te verwerken. De bestanden download je vanuit Rabo Business Banking. Je importeert ze daarna in je eigen systemen.

Er zijn veel verschillende formaten. Hieronder lees je een beschrijving per formaat. Je vindt ook informatie die je helpt een inschatting te maken welk formaat voor jou het meest geschikt is.

CAMT.053.001.02 - Rekeningafschrift

Voor Rabo Business Banking Professional, RDC en SWIFT FileAct.

Dit formaat bevat informatie over de uitgevoerde boekingen en saldo op de rekening over afgesloten boekdagen (einde dag).

Wanneer kies je voor CAMT.053?

Voordelen

De gehele markt gebruikt in toenemende mate de ISO2022 XML- standaarden. Van alle huidige formaten zal deze het langst blijven bestaan. Dit betekent dat je in de toekomst mogelijk minder onderhoud hebt aan je systemen.

Rijkere datastandaard. Het formaat geeft informatie die nodig is voor toekomstige business behoeften.

Het formaat is geschikt om detailinformatie te leveren. Ieder stukje informatie heeft zijn eigen plek in het bestand (per tag specifieke informatie).

Helpt bij het realiseren van een efficiënt end-to-end proces. De bestanden die je inleest bij de bank (PAIN.001, PAIN.008) zijn ook XML. Ze bevatten dezelfde informatie onder dezelfde tag in het bestand. Het betalingskenmerk en de omschrijving worden bijvoorbeeld in losse velden terug gemeld in XML. Bij MT940S komt dit in één veld terug.

Mogelijke nadelen

Implementatie van CAMT.053 is complexer. Dit is een volledig nieuw formaat. Het heeft dus een grotere impact als je geen softwarepakket hebt dat dit formaat standaard al kan inlezen.

Groter datavolume. Check bij jouw softwareleverancier of eigen IT-specialisten of dit een probleem oplevert.

Formaatbeschrijving_CAMT.053_v1.5.4_FEB2021_NL.pdf

Voorbeeldbestand-CAMT053_29933685.zip

camt.053.001.02_291070963.zip

MT940 Structured - Rekeningafschrift

Voor Rabo Business Banking Professional, RDC en SWIFT FileAct.

Dit formaat bevat informatie over de uitgevoerde boekingen en saldo op de rekening over afgesloten boekdagen (einde dag).

Wanneer kies je voor MT940Structured?

Voordelen

Gebruik je al een MT940-variant? Dan heeft dit minder impact op je systemen en bedrijfsprocessen dan de invoering van een volledig nieuw formaat , zoals CAMT.053.

De MT940S is gelijk aan de standaard MT940. Het verschil is dat MT940S specifieke informatie over SEPA op een gestructureerde manier in het omschrijvingsveld meegeeft.

Mogelijke nadelen

De ruimte in het formaat is beperkt. De MT940S zal uiteindelijk niet alle nieuwe informatievelden kunnen leveren, zoals de bank wel kan in bijvoorbeeld de CAMT.053.

Formaatbeschrijving-MT940S.pdf

Voorbeeldbestand-MT940S_29933686.zip

CSV – Rekeningafschrift / Intradag rapport

Voor Rabo Business Banking Professional.

Dit formaat bevat informatie over de uitgevoerde boeking op de rekening (zowel einde dag als lopende dag).

Wanneer kies je voor CSV?

CSV is een eenvoudige standaard die ook in Excel te bewerken is.

CSV een goed alternatief als je deze in Excel of een eigen gebouwd programma inleest.

Gebruik je standaard boekhoudsoftware? Dan raden wij je aan om CAMT.053 of MT940Structured te downloaden en in te lezen in jouw software.

pdf_formaatbeschrijving_csv.pdf

Handleiding-importeren-CSV-formaat-in-Excel.pdf

voorbeeldbestand-csv-extensie-excel_29933460.zip

CSV Creditcard

Dit formaat bevat een overzicht van creditcardtransacties van creditcards die uitgegeven zijn vanaf 12 februari 2020.

Formaatbeschrijving-CSV-Creditcard.pdf

Handleiding-importeren-CSV-formaat-in-Excel.pdf

CSV Kostenoverzicht

Dit formaat bevat een overzicht over de gemaakte kosten voor het zakelijk betalingsverkeer.

Formaatbeschrijving-Kostenoverzicht-v-1-0-NL.pdf

CAMT.052.001.02 – Intradag rapport

Voor Rabo Business Banking Professional, RDC en SWIFT FileAct.

Dit formaat bevat informatie over de uitgevoerde boekingen op de rekening gedurende de lopende dag (intra dag).

Formaatbeschrijving_CAMT.052_v1.3.4_FEB2021_NL.pdf

Voorbeeldbestand-CAMT052_29933680.zip

camt.052.001.02_291070976.zip

MT942 Structured – Intradag rapport

Voor Rabo Business Banking Professional, RDC en SWIFT FileAct.

Dit formaat bevat informatie over de uitgevoerde boekingen op de rekening gedurende de lopende dag (intra dag).

Wanneer kies je voor MT942S

Je kiest voor CAMT.052/MT942S als je behoefte hebt aan informatie over uitgevoerde boekingen op jouw rekening(en).

Voor de keuze tussen MT942S en CAMT.052 geldt dezelfde informatie als voor de CAMT.053 en MT940S.

Formaatbeschrijving MT942S.pdf

Voorbeeldbestand-MT942S_29933687.zip

Transactiesoortcodes

Voor Rabo Business Banking Professional, RDC en SWIFT FileAct.

In dit document vind je een beschrijving van de transactiesoortcodes die gerapporteerd worden in jouw downloadformaten.

Transactiesoortcodes

CSV

Deze formaten gebruik je om het betalen adresboek in Rabo Business Banking in te vullen.

We geven je hierbij de volgende tips:

Je importeert het hele adresboek in één keer of in afzonderlijke bestanden, zoals het SEPA-adresboek en het ‘Wereldadressen’-adresboek.

Heb je veel adressen? Importeer dan afzonderlijke bestanden. Hierdoor spoor je een foutmelding makkelijker op.

Heb je meerdere adresboeken, bijvoorbeeld per land waar je gevestigd bent? Importeer deze dan per ‘soort’ adresboek. In de kolom "Rekeninggroep" zie je bij welke adresboek het adres hoort.

Voorbeeld_CSV_Betalen_adresboek_291092137.zip

formaatbeschrijving-csv-betalen-adresboek-ribpro.pdf