Informatie over bestandsformaten

Vanaf november 2025 dwingt Swift de banken om MT-berichten stapsgewijs te vervangen door MX-berichten. De MT101 (voor initiatie) wordt vervangen door de pain.001; de MT940 en MT942 worden vervangen door camt.053 resp. camt.052. Swift vereist tevens dat de MX-berichten voldoen aan de ISO 20022 standaard van 2019. De nieuwe standaard bevat meer details, meer flexibiliteit en is rijker gestructureerd. Dit biedt nieuwe kansen voor rapportage, compliance en automatisering.

Rabobank ondersteunt nu reeds de nieuwste pain-berichten, maar camt-berichten zijn nog conform de standaard van 2009. Ambitie van Rabobank is om in het tweede kwartaal van 2025 helemaal klaar te zijn voor het ontvangen en verzenden van de actuele MX-bestanden.

In afstemming met de marktpartijen zal de bank een passende einddatum bepalen voor de ondersteuning van MT-berichten. Deze einddatum is uiteraard van belang voor Financiële Instellingen, ERP- en boekhoudpakketten en de vele duizenden organisaties die gebruikmaken van onze dienstverlening.

In het laatste kwartaal van 2024 worden gedetailleerde formaatbeschrijvingen gepresenteerd op de Swift MyStandards pagina, en samengevat op deze website. Begin 2025 zullen we communiceren over de datum waarop we MT-berichten volledig zullen uitfaseren. Heb je vragen over deze wijziging? Stuur deze naar ISO20022@rabobank.nl.

Per 18 maart 2024 kan het nieuwe pain-formaat (versie 2019) worden gebruikt voor betaalopdrachten. Vanaf die datum worden de nieuwe versies van deze MX-formaten voor betalingen en incasso’s ondersteund via Rabo Business Banking, Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct.

Dit bestandsformaat is gebaseerd op de ISO 20022 standaard van 2009. Dit type MX-bericht is geschikt voor alle soorten betaalopdrachten:

Dit bestandsformaat is gebaseerd op de ISO 20022 standaard van 2019. Dit type MX-bericht is nu alleen geschikt voor de volgende betaalopdrachten:

Dit bestandsformaat heeft dezelfde functie als de pain.001 en wordt op termijn afgebouwd.

Dit bestandsformaat is gebaseerd op de ISO 20022 standaard van 2009. Dit bestand kan uitsluitend worden gebruikt voor incasso’s binnen de Eurozone (SEPA Direct Debits).

Dit bestandsformaat is gebaseerd op de ISO 20022 standaard van 2019. Dit bestand kan uitsluitend worden gebruikt voor incasso’s binnen de Eurozone (SEPA Direct Debits).

Dit bestandsformaat is gebaseerd op de ISO 20022 standaard van 2009; de variant van 2019 verwachten we in het tweede kwartaal van 2025 te kunnen aanbieden. Een pain.002 bestand kan worden gebruikt om informatie te geven over geaccepteerde en verwerkte batches. Dit kan uitsluitend bij SEPA-betalingen via het kanaal RDC/SWIFT Fileact. In deze toepassing wordt het formaat een ‘positive pain’ genoemd.

Een pain.002 bestand kan ook worden gebruikt om aan te geven welke transacties in een bestand met betalingen of incasso’s zullen worden afgekeurd om een technische of functionele reden. In deze toepassing wordt het formaat een ‘negative pain’ genoemd.

Met dit bestand weet je al vóór de uitvoerdatum van de transacties welke transacties zullen worden afgekeurd. In tegenstelling tot de positive pain levert de negative pain statusinformatie over vrijwel alle soorten betalingen:

Dit bestandsformaat is gebaseerd op de ISO 20022 standaard van 2009; de variant van 2019 verwachten we in het tweede kwartaal van 2025 te kunnen aanbieden. De camt.052 bevat informatie over de uitgevoerde boekingen op de rekening gedurende de lopende dag (intra dag).

Voor Transactiesoortcodes zie “Overige formaten".

Dit bestandsformaat wordt op termijn uitgefaseerd. Net als de camt.052 bevat de MT942 informatie over de uitgevoerde boekingen op de rekening gedurende de lopende dag (intra dag).

Voor Transactiesoortcodes zie “Overige formaten".

Dit bestandsformaat is gebaseerd op de ISO 20022 standaard van 2009; de variant van 2019 verwachten we in het tweede kwartaal van 2025 te kunnen aanbieden. De camt.053 bevat informatie over de uitgevoerde boekingen en saldo op de rekening over afgesloten boekdagen (einde dag).

Voor Transactiesoortcodes zie “Overige formaten".

Dit bestandsformaat wordt op termijn uitgefaseerd. Net als de camt.053 bevat de MT940 informatie over de uitgevoerde boekingen en saldo op de rekening over afgesloten boekdagen (einde dag).

Voor Transactiesoortcodes zie “Overige formaten".

Dit formaat bevat informatie over de uitgevoerde boeking op de rekening (zowel einde dag als lopende dag). Een CSV-bestand is een vrij eenvoudig formaat dat relatief eenvoudig is te importeren in Excel. CSV is minder geschikt om te gebruiken in combinatie met een professionele boekhoud-oplossing. Wij raden aan om te kiezen voor een geautomatiseerde koppeling tussen de bank en het boekhoudpakket. Handmatig importeren van transacties kan het beste met camt.053 bestanden.

Dit formaat bevat een overzicht van transacties van creditcards die zijn uitgegeven vanaf 12 februari 2020.

Dit betreft CSV-bestanden van andere applicaties, die je kunt gebruiken om gegevens te importeren in het ‘Betalen adresboek’ van Rabo Business Banking. We geven hierbij de volgende tips:

Dit formaat bevat een overzicht over de gemaakte kosten voor het zakelijk betalingsverkeer.

In dit document vind je een beschrijving van de transactiesoortcodes die gerapporteerd worden in jouw downloadformaten MT940 en MT942.

Dit formaat is gebaseerd op de ISO 20022 standaard en is geschikt voor SEPA Direct Debit en SEPA Credit Transfer.