Benut je saldi optimaal
Heb je verschillende vestigingen of dochterondernemingen in binnen- en/of buitenland? En beschik je over meerdere rekeningen? Met Cash Pooling benut je de saldi op die rekeningen optimaal.
Saldi van meerdere rekeningen optimaal benutten
Als bedrijf met meerdere vestigingen of dochterondernemingen in binnen- en/of buitenland heb je vaak meerdere rekeningen. Ook maak je mogelijk gebruik van krediet dat maar op één rekening beschikbaar is. Dan is het belangrijk je geldstromen goed te managen. Zo kun je jouw liquiditeiten optimaal inzetten en je financieringsbehoefte verkleinen door krediet optimaler te gebruiken. Met Cash Pooling beheer je automatisch de saldi van je rekeningen bij Rabobank en bij andere banken. Rabobank biedt twee vormen van Cash Pooling: Cash Concentration en Saldo- & Rentecompensatie.
Cash Pooling
Cash Concentration
Bij Cash Concentration worden saldi op meerdere rekeningen automatisch geconcentreerd op één hoofdrekening of aangezuiverd vanaf de hoofdrekening. Hierdoor betaal je minder debetrente en haal je meer uit je creditgelden, voor een optimale cashflow.
De twee vormen van Cash Concentration
Saldo- en Rentecompensatie
Bij Saldocompensatie worden de liquiditeiten niet fysiek verplaatst, maar fictief gesaldeerd. Het geld blijft op de subrekeningen staan, maar voor de fiattering van betalingen worden ze beschouwd als één geheel. Dit kun je uitbreiden met Rentecompensatie. In plaats van dat de rente over elke rekening individueel wordt berekend, doen we dit met Rentecompensatie over het gecombineerde saldo. Hierdoor vallen debet- en credittegoeden (deels) tegen elkaar weg.
Cash Pooling
Benut de saldi van je rekeningen optimaal
