Klanten verwachten van onze bank dat we een solide bank zijn die zorgt voor financiële veiligheid. Daarom beschermen we onze klanten, en in het verlengde daarvan de samenleving, tegen criminaliteit, zoals oplichting en criminelen die onze samenleving willen ondermijnen.
Rabobank werkt samen aan financiële veiligheid
Dat doen we op alle mogelijke manieren. Bij Rabobank weten we als geen ander dat je samen meer kan dan alleen. Aan financiële veiligheid werken we samen met onze klanten, de overheid en andere poortwachters van het financiële systeem. Dit doen we met volle toewijding. Als coöperatie staan wij voor samenwerking en het helpen van elkaar.
De wereld is constant in beweging. Nieuwe wetten en regels, veranderende geopolitieke situaties en criminelen die steeds op nieuwe manieren misbruik proberen te maken van het systeem. Daarom is Rabobank altijd in beweging, we passen onze processen aan, trainen onze medewerkers en verbeteren onze werkwijzen.
Welke stappen hebben we al gezet?
De afgelopen jaren hebben we op verschillende manieren actie ondernomen om onze rol als poortwachter steeds verder te verbeteren. Vanuit deze rol helpen we misbruik van het financieel stelsel voorkomen, zoals bijvoorbeeld witwassen en terrorismefinanciering. Vanaf 2016 in Nederland en in 2023 wereldwijd zijn werkzaamheden rond Financiële en Economische Criminaliteitspreventie (FEC) gecentraliseerd.
Naar aanleiding van een opdracht van De Nederlandsche Bank (DNB) in 2021 heeft Rabobank in overleg met DNB haar herstelprogramma aangescherpt. Om dit herstelprogramma verder te versnellen, zijn de FEC-activiteiten in oktober 2022 ondergebracht bij een nieuw lid van de Groepsdirectie van Rabobank: de Chief Financial Economic Crime Officer (CFECO).
Jaar op jaar is geïnvesteerd in de uitbreiding van het aantal FEC-medewerkers. In 2024 werkten wereldwijd 8000 medewerkers bij FEC-Rabobank. Eind 2024 is het overgrote deel van het herstelprogramma met succes afgerond. De komende periode richten we ons, in overleg met DNB, op het afronden van de laatste onderdelen van het programma en het borgen van onze kwaliteitsnormen.
Samenwerking en technologie
Rabobank werkt iedere dag aan het oplossen van de uitdagingen die er zijn. Maar wij weten als geen ander dat je problemen beter samen kan oplossen. Daarom willen we nog beter samenwerken met bijvoorbeeld andere banken, de overheid, de FIU (Financial Intelligence Unit) en de politie. Elk van deze partijen heeft zijn eigen rol en samen kunnen we meer dan Rabobank alleen. De afgelopen jaren hebben we ons als Rabobank actief ingezet om te werken aan publiek/private samenwerkingen met als doel te helpen om het financiële systeem en daarmee de samenleving veiliger te maken.
Door te investeren in onze medewerkers en systemen, is onze bijdrage aan een steeds veiliger financieel systeem steeds effectiever en efficiënter. Zo zijn we in staat om ons werk steeds beter te doen, met minder negatieve impact op onze klanten. Een voorbeeld hiervan is het automatisch verwerken van veranderingen in het register van de Kamer van Koophandel. Met onze geautomatiseerde systemen en in toenemende mate met artificial intelligence lukt het ons om transacties preciezer te monitoren, waarbij we ongebruikelijke transacties of andere signalen van mogelijk misbruik nauwgezet onderzoeken. Zo helpen we het financiële systeem te beschermen.
De vele gezichten van FEC
Onze duizenden FEC-collega’s werken vanuit hun eigen rol, taak en specialisme en leveren daarmee hun bijdrage om het financiële systeem en, in het verlengde daarvan, onze klanten te beschermen zonder ze onnodig te hinderen.
Zo zorgt de afdeling Customer Due Diligence (CDD) ervoor dat we een goed beeld hebben van wie onze klanten zijn, wat de aard van hun bedrijf is, waar het geld vandaan komt en waar het heen gaat. Hiermee helpen we bijvoorbeeld voorkomen dat kwaadwillenden een rekening kunnen openen.
Naast CDD is er transactiemonitoring. Dit gebeurt onder andere door onze experts die getraind zijn om ongebruikelijke transacties te herkennen die kunnen duiden op misbruik van het systeem. Dit doen ze door zowel historische als actuele transactiedata te beoordelen.
Via FEC-investigations werken we aan thematische onderzoeken. Zo herkennen we bestaande of toekomstige patronen en dragen we bij aan het blootleggen van criminele netwerken. Hierbij werken wij nauw samen met andere private en publieke partijen.
Tot slot zijn er nog verschillende afdelingen die er samen voor zorgen dat de collega’s van bijvoorbeeld CDD en transactiemonitoring hun werk steeds beter kunnen doen. Bijvoorbeeld FEC-Tech waar we constant onderzoeken hoe we technologische innovatie kunnen inzetten om het werk van collega’s steeds beter te maken, met als doel om klanten te beschermen en effectiviteit en efficiëntie van onze processen te verhogen.
Neem contact op
