Veelgestelde vragen over belastingaangifte in 2025

Een belastingaangifte is een overzicht van je inkomsten, bezittingen en uitgaven, dat je doorgeeft aan de Belastingdienst. Hiermee wordt berekend hoeveel belasting je moet betalen of terugkrijgt. Je doet meestal één keer per jaar aangifte. De belastingaangifte van 2025 gaat over het jaar 2024, omdat je dat hele jaar nu goed kunt overzien.

Belasting betalen is een groot onderdeel van ons belastingstelsel. Door aangifte te doen, draag je bij aan belangrijke zaken in Nederland. Bijvoorbeeld aan de zorg, het onderwijs en de infrastructuur in ons land.

Er wordt van iedereen verwacht om mee te betalen aan voorzieningen waarvan we allemaal gebruik maken. De overheid gebruikt belastinggeld bijvoorbeeld voor scholen, ziekenhuizen en wegen. Door belastingaangifte te doen en belasting te betalen, draag je hieraan bij.

Het moet dus. Dat klinkt vervelend, maar aangifte doen kan ook in jouw voordeel werken. Soms betaal je tijdens het jaar te veel belasting. Via je aangifte kun je dit terugvragen. De Belastingdienst rekent uit hoeveel je dan terugkrijgt.

De Belastingdienst laat je meestal weten of je aangifte moet doen. Je krijgt dan een brief of een e-mail met de vraag om aangifte te doen. Twijfel je of je aangifte moet doen, of ben je bang dat je het bericht van de Belastingdienst hebt gemist?

Doe je geen belastingaangifte terwijl het wel moet, dan kan de Belastingdienst je een boete geven. Dit kan gebeuren als je helemaal geen aangifte doet of wanneer je te laat bent met aangifte doen.

De Belastingdienst kan ook zelf berekenen hoeveel belasting je moet betalen. Dit heet een schatting. Vaak is dit bedrag hoger dan wat je eigenlijk zou moeten betalen. Door op tijd belastingaangifte te doen voorkom je dus een boete. En een hoop gedoe. Meer over de boetes lees je op deze pagina van de Belastingdienst.

Elk jaar doe je belastingaangifte over het jaar daarvoor. In 2025 doe je dus aangifte over het jaar 2024. Deze aangifte kun je doen vanaf 1 maart 2025 en tot 1 mei 2025. Komt je aangifte ná 1 mei aan bij de Belastingdienst? Dan kun je een boete krijgen. De Belastingdienst bericht je daarover.

Je belastingaangifte doe je online, op de website van de Belastingdienst. Je logt hiervoor in met je DigiD. DigiD staat voor Digitale Identiteit, hiermee laat je zien wie je bent als je online iets regelt. Zoals je belastingaangifte. Hoe je inlogt, lees je hieronder bij de vraag ‘Hoe log ik in op de website van de Belastingdienst?’.

Zorg dat je de volgende gegevens en documenten bij de hand hebt:

Afhankelijk van je situatie kun je ook andere documenten nodig hebben. Zoals:

De Belastingdienst vult al veel gegevens voor je in. Controleer deze gegevens goed. Zo voorkom je fouten en weet je zeker dat je niets mist.

Een jaaropgave is een overzicht van wat je in een jaar hebt verdiend en hoeveel belasting en premies daarvan zijn ingehouden. Een jaaropgave krijg je van je werkgever of de organisatie die jouw uitkering stort. Maar ook van je bank, pensioenfonds. Een overzicht van je beleggingen krijg je van je bank of de instantie waar je belegt. Vaak sturen zij je jaaropgave aan het begin van je nieuwe jaar.

Je kunt de jaaropgave vinden in je digitale account bij je werkgever of organisatie, zoals het personeelssysteem of een online portaal. Heb je die niet ontvangen of weet je niet waar je moet zijn? Vraag er dan naar bij je werkgever of uitkeringsorganisatie.

Financiële overzichten, zoals je betaal- en spaarrekeningen vind je in de app of op de website van je bank. Hier vind je jouw Financieel Jaaroverzicht van Rabobank.

Een DigiD is een persoonlijke inlogcode waarmee je online kunt laten zien wie je bent. DigiD staat voor Digitale Identiteit. Het werkt als een soort sleutel waarmee je toegang krijgt tot websites van de overheid, zoals de Belastingdienst.

Je hebt een DigiD nodig om je belastingaangifte te doen. Hiermee log je veilig in en weet de Belastingdienst zeker dat jij het bent. Heb je nog geen DigiD? Dan kun je deze aanvragen via digid.nl. Zorg dat je dit op tijd doet, want zonder DigiD kun je geen aangifte doen.

Een DigiD aanvragen is makkelijk én gratis. Dit zijn de stappen die je moet volgen:

1. Ga naar de website digid.nl en klik op ‘aanvragen’.
2. Vul je gegevens in, zoals je burgerservicenummer en je e-mailadres.
3. Kies een gebruikersnaam en een wachtwoord.
4. Na je aanvraag krijg je binnen een paar dagen een brief met een activeringscode. Gebruik deze code om je DigiD te activeren.
5. Nu kun je inloggen met je DigiD.

Ja, iemand anders kan jouw belastingaangifte doen, bijvoorbeeld een familielid, een vriend of een belastingadviseur. Je moet die persoon dan wel toestemming geven en de juiste informatie en documenten delen.

Let op: als je wilt dat iemand online jouw aangifte doet, deel dan niet je DigiD-inloggegevens. Je kunt die persoon beter samen met jou laten inloggen, zodat jouw DigiD veilig blijft.

Heb je hulp nodig? Er zijn ook vrijwilligers en organisaties die gratis helpen bij de aangifte. Kijk op de website van de Belastingdienst voor meer informatie.

Inloggen op de website van de Belastingdienst doe je met je DigiD.

1. Ga naar belastingdienst.nl.
2. Klik op ‘Inloggen op Mijn Belastingdienst’.
3. Kies voor ‘Inloggen met DigiD’.
4. Vul je gebruikersnaam en wachtwoord in.
5. Bevestig je inlog met de DigiD-app of sms-code.

Je bent nu in je persoonlijke omgeving. Hier kun je je belastingaangifte invullen of je gegevens bekijken.

In je belastingaangifte geef je door hoeveel je hebt verdiend en welke kosten je hebt gemaakt. Dat is makkelijker dan je denkt. De Belastingaangifte vult al veel gegevens voor je in. Jij hoeft ze dan alleen nog maar te controleren.

Je vult je inkomen in. Dit is je salaris, uitkering of pensioen. De bedragen staan op je jaaropgave van je werkgever of uitkeringsinstantie. Die laatste is bijvoorbeeld het UWV, de SVB of de gemeente waarin je woont.

Vul ook je spaargeld en beleggingen in. Als je dit niet hebt, vul je niets in. Heb je wel spaargeld of beleggingen? Vul dan de waarde ervan in. De bedragen vind je op het jaaroverzicht van je bank of beleggingsinstantie. Het gaat om het bedrag dat je op 1 januari had.

Heb je een koophuis? Dan vul je in hoeveel het huis volgens de gemeente waard is. Dit noem je de WOZ-waarde. Het precieze bedrag staat op een brief van de gemeente. Betaal je een hypotheek? Dan vul je ook in hoeveel rente je daarvoor hebt betaald, afgelopen jaar. Dit vind je terug op een overzicht van je bank.

Soms mag je bepaalde kosten aftrekken. Bijvoorbeeld zorgkosten of partneralimentatie. Hierdoor betaal je misschien minder belasting. Welke aftrekbare kosten er gelden voor jou, wordt duidelijk tijdens je aangifte. De Belastingdienst stelt vragen en berekent hoeveel je mag aftrekken.

De online aangifte helpt je stap voor stap en geeft uitleg bij de vragen. Kom je er niet uit? Dan kun je altijd hulp vragen aan de Belastingdienst.

Aftrekposten zijn kosten die je van je inkomen mag aftrekken. Hierdoor hoef je minder belasting te betalen, want je inkomen is op papier lager. Voorbeelden van aftrekposten zijn zorgkosten of partneralimentatie.

Tijdens je belastingaangifte krijg je vragen over je aftrekbare kosten. Je vult dan in welke kosten je in het afgelopen jaar hebt gemaakt en hoeveel je daaraan hebt betaald. De Belastingdienst berekent dan meteen hoeveel je mag aftrekken.

Het is handig om bonnetjes, facturen of overzichten te bewaren. Zo weet je zeker dat je de juiste bedragen invult.

Dat hangt af van hoeveel belasting je al hebt betaald en wat je nog moet betalen. Tijdens het jaar houdt je werkgever of uitkeringsinstantie belasting in op je salaris of uitkering. Soms is dat te veel of te weinig.

Als je belastingaangifte doet, berekent de Belastingdienst hoeveel belasting je in totaal had moeten betalen. Dit zie je nog niet meteen. Binnen enkele weken krijg je een brief met de uitkomst van je aangifte. Dit heet de definitieve aanslag. Hierin staat of je geld terugkrijgt of moet bijbetalen.

Krijg je geld terug? Dan maakt de Belastingdienst dit bedrag meestal binnen enkele weken over. Moet je bijbetalen? Dan krijg je een betaalverzoek met een uiterste betaaldatum. Soms kun je dit in delen betalen.

Als je in een jaar bij meerdere werkgevers hebt gewerkt, moet je het inkomen van al deze werkgevers opgeven in je belastingaangifte. Je krijgt van elke werkgever een jaaropgave. Daarop staat hoeveel je hebt verdiend en hoeveel belasting al is ingehouden. De Belastingdienst telt alles bij elkaar op en berekent hoeveel belasting je in totaal had moeten betalen. Soms krijg je geld terug, soms moet je bijbetalen.

Als je studeert en een bijbaan hebt, houdt je werkgever belasting in op je loon. Soms betaal je hierdoor te veel belasting. Dit kun je terugvragen via je belastingaangifte. Je vult in hoeveel je hebt verdiend. Dit bedrag staat op je jaaropgave, die je van je werkgever krijgt. De Belastingdienst berekent dan of je geld terugkrijgt.

Studiekosten zijn sinds 2022 niet meer aftrekbaar. Dit betekent dat je de kosten voor een studie of cursus niet kunt opgeven in je belastingaangifte. De enige uitzondering is als je vóór 1 juli 2015 studiefinanciering had en je lening later is omgezet.

Heb je een huis gekocht? Dan moet je de WOZ-waarde en de betaalde hypotheekrente invullen in je belastingaangifte. Je WOZ-waarde geeft aan hoeveel je huis waard is en kun je terugvinden op een brief van de gemeente. De hypotheekrente vind je op het jaaroverzicht van je bank. Sommige kosten mag je aftrekken, zoals notariskosten en hypotheekadvieskosten. Hierdoor betaal je minder belasting.

Heb je je huis verkocht? Dan kan het zijn dat je belasting moet betalen over de winst. Dit heet de bijleenregeling. De Belastingdienst stelt hierover vragen in je online aangifte.

Iemand die een eigen bedrijf heeft noemen we een zelfstandige of een ondernemer. Als zelfstandige moet je zelf je inkomsten en uitgaven doorgeven via je belastingaangifte. Je hebt geen werkgever die een jaaropgave voor je maakt, zoals mensen in loondienst wel hebben.

Je vult in hoeveel je hebt verdiend en welke kosten je hebt gemaakt in het afgelopen jaar. Sommige kosten mag je aftrekken, zoals reiskosten of de huur van een werkruimte. Hierdoor betaal je minder belasting.

Ben je net gestart als ondernemer? Dan kun je misschien gebruikmaken van belastingvoordelen. Bijvoorbeeld de startersaftrek en de zelfstandigenaftrek. Dit betekent dat je een deel van je winst niet hoeft op te geven als inkomen. Hierdoor betaal je minder belasting dan een ondernemer die al langer bezig is.

Veel ondernemers moeten ook elke drie maanden btw-aangifte doen. Dit staat los van de jaarlijkse belastingaangifte. Hoe je btw-aangifte doet, lees je op de website van de Belastingdienst.

Nadat je belastingaangifte hebt gedaan, controleert de Belastingdienst alle gegevens. Dit kan even duren. Meestal krijg je binnen drie maanden bericht. Dit heet de definitieve aanslag. Hierin staat of je geld terugkrijgt of moet bijbetalen, en hoeveel.

Krijg je geld terug? Dan maakt de Belastingdienst dit bedrag binnen een paar weken over op je rekening. Moet je bijbetalen? Dan krijg je een rekening met een laatst mogelijke betaaldatum. Soms kun je het bedrag in delen betalen.

Wil je weten hoe het ervoor staat met je aangifte? Log dan in op Mijn Belastingdienst om de status van je aangifte te bekijken.

Als je je belastingaangifte hebt ingeleverd, krijg je een bevestiging. Dit betekent nog niet dat je aangifte is goedgekeurd. De Belastingdienst controleert eerst alle gegevens. Je krijgt bericht als de controle is afgerond. Dit gebeurt via de definitieve aanslag. Hierin staat of alles klopt en of je geld terugkrijgt of dat je moet bijbetalen.

Soms heeft de Belastingdienst extra informatie nodig. Dan sturen ze je een brief of een bericht in Mijn Belastingdienst. Je moet dan misschien bewijs opsturen, zoals een jaaroverzicht of een factuur.

Ja, je kunt je belastingaangifte aanpassen als je iets bent vergeten of een fout hebt gemaakt. Dit kan via Mijn Belastingdienst. Heb je al een definitieve aanslag gekregen? Dan kun je een verzoek indienen om je aangifte te wijzigen. Dit heet een verzoek om herziening. De Belastingdienst beoordeelt of de wijziging nog kan worden verwerkt. Als je na de definitieve aanslag merkt dat je geld bent misgelopen, kun je soms nog belasting terugvragen. Dit kan tot vijf jaar na het belastingjaar waarover je aangifte doet.