Wat zijn voordelen van het tijdig opstellen van een testament en levenstestament?

We weten allemaal dat het belangrijk is om wensen vast te leggen voor een onverhoopt overlijden. Of wanneer je in een situatie komt waarin je niet meer in staat bent om zaken zelf te regelen. Zonder testament bepaalt de wet wie je erfenis krijgt en hoeveel. Toch schuiven we dit vaak voor ons uit. Herkenbaar?

In dit artikel:

Verschil tussen testament en levenstestament

4 redenen om er nu mee aan de slag te gaan

Vermogensplan Overlijden

Wat is het verschil tussen een testament en een levenstestament?

In een testament regel je je nalatenschap. Je legt vast aan wie welk gedeelte van je vermogen toekomt na je overlijden. Ook kun je bepalen wie verantwoordelijk is voor het beheer en de afwikkeling van je nalatenschap.

In een levenstestament bepaal je wie je vermogen mag beheren en je zaken mag regelen tijdens je leven, als je hier zelf niet meer toe in staat bent. Bijvoorbeeld door een ziekte, dementie of een ongeluk. Dan ben je zoals dat heet ‘wilsonbekwaam’.

Waarom niet wachten met het opstellen van een testament en levenstestament?

1: Je creëert rust voor jezelf en je naasten

Het is nooit leuk om na te denken over je eigen overlijden of bijvoorbeeld een situatie met dementie. Als je het opstellen van een testament uitstelt kan het plotseling gebeuren dat het moment van overlijden dichterbij komt. Of dat vergeetachtigheid ervoor zorgt dat je geen goede beslissingen meer kunt nemen. Dan wordt het pas echt confronterend om met de inhoud van een testament of levenstestament aan de slag te gaan. Op zo’n moment kunnen de emoties en ook medische behandelingen ervoor zorgen dat het er niet meer van komt. Het tijdig en in goede gezondheid opstellen van een testament en levenstestament geeft rust.

2: Je neemt zelf de regie in handen

Een voordeel van het opstellen van een testament of levenstestament is dat je zelf de regie in handen neemt. Je bepaalt aan wie je vermogen toekomt bij overlijden en je bepaalt wie jouw zaken regelt als je dit zelf niet meer kunt. Door hier nu al over in gesprek te gaan wordt het denkproces aan het werk gezet. Een vermogensplanner van Rabobank kan je hierbij helpen. Met vermogensplanning helpen we je bij het formuleren van jouw wensen en laten je nadenken over zaken waar je zelf mogelijk nog niet aan hebt gedacht.

Maak een afspraak over vermogensplanning

3: Je kunt je wensen met je naasten bespreken

Wat je ook wilt regelen in jouw testament of levenstestament, het is jouw beslissing. Het kan bijvoorbeeld gaan over de verzorging van je partner, over het in de familielijn overdragen van je vermogen of over het steunen van goede doelen. Voor jou zijn je beslissingen helder en verklaarbaar, maar die kunnen bij anderen vragen oproepen. Vragen waarop je nu een antwoord kunt geven, of je gedachten kunt toelichten. Je voorkomt hiermee dat je naasten met vragen blijven zitten waarop ze misschien nooit meer antwoord krijgen.

4: Je gebruikt de mogelijkheden om erfbelasting te besparen

In een testament kun je bepalen wie je erfgenamen zijn en hoe je je nalatenschap af wilt laten wikkelen. Ook kunnen een testament en levenstestament mogelijkheden bieden om belasting te besparen, bijvoorbeeld erfbelasting. Als je de verdeling van jouw nalatenschap in jouw testament anders regelt dan het in de wet staat, dan kan dit ervoor zorgen dat jouw nabestaanden minder erfbelasting verschuldigd zijn. In een levenstestament kan opgenomen worden dat de benoemde levensexecuteur schenkingen mag doen. Dit kan zorgen voor een afname van de toekomstige erfenis en zodoende een vermindering van erfbelasting.

Vermogensplan Overlijden

Heb je behoefte aan een goed gesprek over dit onderwerp en wil je hulp bij het formuleren van je wensen? Ga eens in gesprek met een vermogensplanner. In zo’n gesprek wordt je aan het denken gezet en worden zaken voor je uitwerkt in een Vermogensplan Overlijden. Neem contact op met jouw Private Banker of maak een afspraak met een vermogensplanner. We gaan graag met je in gesprek.

Neem contact met mij op over vermogensplanning