Uitkering lijfrentetegoed uit BV na overlijden
Is je partner of een familielid overleden en wil je het lijfrentetegoed uit de BV dat je hebt geërfd laten uitkeren? We leggen je hier uit welke stappen je moet doorlopen en wat de voorwaarden zijn.
Geërfde lijfrente niet doorsparen
Bij Rabobank kun je het geërfd lijfrentetegoed alleen laten uitkeren. Je kunt het tegoed voor pensioenaanvulling dat je geërfd hebt niet doorsparen.
Geërfde lijfrente laten uitkeren
1. Check of je recht hebt op het opgebouwde bedrag
De persoon die volgens de wet erfgenaam is, heeft recht op het opgebouwde bedrag of een deel daarvan. Vaak is de erfgenaam de partner of het kind van de overleden persoon.
Als er iemand anders in het testament is genoemd, heeft diegene recht op het geld. Het testament is een document waarin de overleden persoon vertelt wat er gebeurt met zijn of haar bezit na de dood.
2. Maak op tijd je keuze hoe je de lijfrente wilt ontvangen
Je kunt het opgebouwde bedrag periodiek laten uitkeren met Rabo ToekomstUitkering. Je krijgt dan bijvoorbeeld iedere maand of elk kwartaal een deel van de opgebouwde lijfrente gestort. Als je voor deze optie kiest, moet je dit wel vóór 31 december in het tweede jaar na het overlijden laten weten. Als je dit niet doet, betaal je inkomstenbelasting over het hele bedrag én een boete aan de Belastingdienst.
Is het tegoed dat je hebt geërfd een oudedagsverplichting vanuit de BV? Dan kun je dit pas laten uitkeren vanaf je AOW-leeftijd.
3. Zoek deze documenten op
- Vraag bij je accountant de getekende lijfrenteovereenkomst op
- Maak een kopie van de verklaring van erfrecht
- Download het 'Overdrachtformulier lijfrentekapitaal'
- Print het formulier en vul het in
4. Vul de online vragenlijst in, stuur de documenten op
Doorloop online de stappen om een rekening te openen. Dat is nodig om het tegoed periodiek te laten uitbetalen. Stuur de documenten uit stap 3 genoemd naar ons op.
5. We controleren je aanvraag
Na het indienen van je aanvraag, sturen we je digitaal een overeenkomst. Dit document onderteken je en stuur je terug.
