Sanctiemaatregelen Rusland

Sinds de invasie in Oekraïne zijn steeds meer en strengere sancties tegen Rusland. Deze sancties komen voort uit Europese wetgeving. Daarnaast heeft Rabobank een aanvullend sanctiebeleid. De maatregelen hebben gevolgen voor zakelijke overboekingen en Trade Finance transacties.

De reden van sancties tegen Rusland

Sinds Rusland in 2022 Oekraïne binnenviel, hebben de Europese Unie (EU), de Verenigde Staten (VS) en het Verenigd Koninkrijk (VK) verschillende sancties tegen Rusland ingevoerd. Deze sancties komen bovenop de maatregelen die al in 2014 werden genomen vanwege de annexatie van de Krim.

Wat houden de sancties in?

De sancties tegen Rusland bestaan uit economische maatregelen. Dit betekent dat er beperkingen zijn op de handel van veel goederen en diensten. Ook is het verboden om Russische olie en gas in te voeren. Russische banken mogen niet meer meedoen aan het SWIFT-systeem. Daarnaast zijn er sancties tegen bepaalde personen en bedrijven. zij mogen niet reizen en hun geld moet worden bevroren.

Wat betekent dit voor klanten van Rabobank?

Sinds de invasie in Oekraïne zijn er steeds meer en strengere sancties tegen Rusland. Klanten moeten weten dat Rabobank de meeste transacties met Rusland niet uitvoert vanwege de wet en het eigen sanctiebeleid. Deze maatregelen hebben invloed op zakelijke overboekingen en Trade Finance transacties. Sinds 1 december 2022 doet Rabobank geen overboekingen en Trade Finance transacties meer van of naar Rusland voor zakelijke klanten.

Uitzonderingen op ons sanctiebeleid
Er zijn slechts een paar uitzonderingen:

    Je bent actief binnen Food & Agri. En je hebt na 7 april 2022 al een door ons goedgekeurde overboeking gedaan aan een bedrijf of organisatie in Rusland. Je biedt humanitaire hulp. Je levert medische voorzieningen. Jouw overboekingen hebben een geldig particulier doel, zoals schoolgeld, huurkosten of salaris.

Uitzonderingen op Trade Finance transacties:

    Bedrijven die werken in de voedsel- en landbouwsector. En waarvan de transacties hetzelfde zijn als eerdere transacties of deals.

Transacties van, naar of via Rusland

Wil je een (indirecte) transactie doen van, naar of via Rusland? Dan behandelen we deze zoals alle andere transacties. We controleren of de transactie voldoet aan de internationale sanctieregels en het aanvullende sanctiebeleid van Rabobank. Als we meer informatie nodig hebben, nemen we contact met je op.

Let op:
Controleer eerst zelf of je transactie past binnen de internationale sanctieregels en het aanvullende sanctiebeleid van Rabobank. Afhankelijk van het soort en doel van de transactie, kunnen er ook regels zijn van andere landen, naast de sancties van de EU, het VK en de VS. Als je dit niet zeker weet, vraag dan advies aan een juridisch adviseur. Je kunt ook kijken op de websites van verschillende instanties, zoals de EU, de OFSI & OTSI (VK) en de OFAC (Office of Foreign Assets Controls).

Als we om extra informatie hebben gevraagd, kan het enkele weken duren voordat je bericht krijgt over je transactie. We kunnen niet garanderen dat de transactie wordt uitgevoerd, omdat we afhankelijk zijn van het beleid van buitenlandse banken. Buitenlandse banken voeren niet elke overboeking uit en kunnen een overboeking na onze goedkeuring tegenhouden of het geld vasthouden.

Klant bij ons worden

Sancties veranderen steeds sneller en er komen regelmatig nieuwe sancties bij. Samen willen we blijven voldoen aan de geldende wet- en regelgeving. Het overtreden van deze regels is strafbaar. Ook wil Rabobank actief voorkomen dat er via het betalingsverkeer een directe of indirecte bijdrage wordt geleverd aan de aanhoudende Russische agressie. Daarom kun je in principe geen klant bij ons worden als je een relatie hebt met Rusland. Daarnaast kun je geen overboekingen van of naar Rusland uitvoeren, tenzij je:

    Humanitaire hulp biedt. Actief bent in medische voorzieningen. Een overboeking wil doen met een valide particulier doel zoals schoolgeld, huurkosten of salarisbetalingen.

Wat wordt bedoeld met indirecte transacties?

Via indirecte transacties kan sanctiewet- en regelgeving worden omzeild. Voorbeelden hiervan zijn goederen die via andere landen naar Rusland gaan of betalingen aan tussenpersonen die uiteindelijk voor een gesanctioneerd persoon of bedrijf bestemd zijn.

Veelgestelde vragen