Sanctiemaatregelen Rusland

Sinds de invasie in Oekraïne zijn steeds meer en strengere sancties tegen Rusland. Deze komen voort uit Europese wetgeving en aanvullend sanctiebeleid vanuit ons. De maatregelen hebben gevolgen voor zakelijke overboekingen en Trade Finance transacties.

De reden van sancties tegen Rusland

Sinds Rusland in 2022 Oekraïne binnenviel, hebben de Europese Unie (EU), de Verenigde Staten (VS) en het Verenigd Koninkrijk (VK) verschillende sancties tegen Rusland ingevoerd. Deze sancties komen bovenop de maatregelen die al in 2014 werden genomen vanwege de annexatie van de Krim.

Wat houden de sancties in?

De sancties tegen Rusland bestaan uit economische maatregelen. Dit betekent dat er beperkingen zijn op de handel van veel goederen en diensten. Ook is het verboden om Russische olie en gas in te voeren. Russische banken mogen niet meer meedoen aan het SWIFT-systeem. Daarnaast zijn er sancties tegen bepaalde personen en bedrijven. Zij mogen niet reizen en hun geld is bevroren.

Wat betekent dit voor klanten van Rabobank?

Sinds de invasie in Oekraïne zijn er steeds meer en strengere sancties tegen Rusland. Klanten moeten weten dat Rabobank de meeste transacties met Rusland niet uitvoert vanwege de wet en het eigen sanctiebeleid. Deze maatregelen hebben invloed op zakelijke overboekingen en Trade Finance transacties. Sinds 1 december 2022 doet Rabobank geen overboekingen en Trade Finance transacties meer van of naar Rusland voor zakelijke klanten.

Uitzonderingen op ons sanctiebeleid
Er zijn slechts een paar uitzonderingen:

Je bent actief binnen Food & Agri. En je hebt na 7 april 2022 al een door ons goedgekeurde overboeking gedaan aan een bedrijf of organisatie in Rusland.

Je biedt humanitaire hulp.

Je levert medische voorzieningen.

Jouw overboekingen hebben een geldig particulier doel, zoals schoolgeld, huurkosten of salaris.

Uitzonderingen op Trade Finance transacties:

Bedrijven die werken in de voedsel- en landbouwsector. En waarvan de transacties hetzelfde zijn als eerdere transacties of deals.

Goedkeuring aanvragen

Als je in aanmerking komt voor een uitzondering en een transactie van, naar of via Rusland wilt doen, vraag dan altijd vooraf goedkeuring aan ons. Gebruik hiervoor alleen het 'Formulier Rusland Transactie', dat je kunt aanvragen via mail. Heeft je overboeking een particulier doel, zoals schoolgeld, huurkosten en salarisbetalingen? Dan is het niet nodig om vooraf goedkeuring te vragen. Wij bekijken deze transactie(s) en nemen contact met je op als wij aanvullende informatie nodig hebben. Uiteindelijk bepalen wij of een verzoek voor een overboeking aan de voorwaarden en sanctiewet- en regelgeving voldoet en kan worden uitgevoerd.

Let op:

Beoordeel eerst zelf goed of je transactie past binnen de internationale sanctieregels en het aanvullend sanctiebeleid van Rabobank. Afhankelijk van het soort en het doel, kunnen er ook maatregelen van andere landen zijn, naast de sancties van de EU en de VS. Als je dit niet zeker weet, vraag dan altijd advies aan een juridisch adviseur met de juiste achtergrond. Of kijk op de websites van de verschillende instanties, zoals de EU en de OFAC (Office of Foreign Assets Controls).

Het kan een aantal weken duren voordat je bericht krijgt over je goedkeuringsverzoek. Ook kunnen we geen garanties geven voor het uitvoeren van dit soort transacties. We zijn afhankelijk van het sanctiebeleid van buitenlandse banken. Buitenlandse banken voeren niet elke overboeking meer uit en kunnen een overboeking daarom ook na onze goedkeuring tegenhouden of het geld vasthouden.

Vraag het formulier aan

Klant bij ons worden

Sancties veranderen steeds sneller en er komen regelmatig nieuwe sancties bij. Samen willen we blijven voldoen aan de geldende wet- en regelgeving. Het overtreden van deze regels is strafbaar. Ook wil Rabobank actief voorkomen dat er via het betalingsverkeer een directe of indirecte bijdrage wordt geleverd aan de aanhoudende Russische agressie. Daarom kun je in principe geen klant bij ons worden als je een relatie hebt met Rusland. Daarnaast kun je geen overboekingen van of naar Rusland uit te voeren, tenzij je:

Humanitaire hulp biedt.

Actief bent in medische voorzieningen.

Een overboeking wil doen met een valide particulier doel zoals schoolgeld, huurkosten of salarisbetalingen.

Veelgestelde vragen

Ja, voor iedere zakelijke overboeking of Trade Finance transactie vraag je goedkeuring via het ‘Formulier Rusland Transactie’. Elke aanvraag krijgt een uniek nummer. Het is daarom belangrijk dat je voor elke overboeking een nieuw formulier met de bijbehorende bewijsstukken en toelichting aanlevert, waarbij je het unieke nummer exact overneemt. Dit voorkomt dat de overboeking wordt geweigerd.

Vraag het formulier aan

Als de overboeking niet gelukt is, kan de correspondentbank deze niet uitvoeren. Het bedrag is daarom teruggestort met in de omschrijving: ‘Retour uw betaling dd XX bedrag XX ref: XX Reden: Intern beleid van correspondentbank’. De correspondentbank maakt de reden van het mislukken meestal niet aan ons bekend. Dit kan bijvoorbeeld komen doordat de correspondentbank een eigen sanctiebeleid heeft. Daar hebben wij geen enkele invloed op. Ook is er via Rabobank geen alternatieve route om de overboeking toch uit te voeren.

Volg de actuele status van de ontwikkelingen over Oekraïne en EU- of OFAC-sancties onder andere via onderstaande links. Bekijk ook de website van de lokale buitenlandse overheden voor maatregelen in de jurisdicties waarin je actief bent.

Veelgestelde vragen van ondernemers over de situatie in Oekraïne

Aandachtspunten voor internationale betalingen

Kennisinformatie over Oekraïne

Informatie voor ondernemers over Rusland en Oekraïne (RVO.nl)

Informatie over sancties op de website van de EU

US-gerelateerde informatie op de website van OFAC

Digitale aanvallen oorlog Oekraïne (NCSC.nl)