Aandachtspunten bij internationaal zaken doen

Stel jezelf bijvoorbeeld de volgende vragen:

En als je toch wordt betaald door een onbekende derde partij:

We hebben een aantal voorbeelden van verdachte omstandigheden bij zakelijke betalingen.

Deze betalingen zijn toegestaan als het voldoet aan de onderstaande voorwaarden.

Je laat jouw klanten afrekenen via een Payment Service Provider en je hebt hiervoor een contract afgesloten met deze Payment Service Provider.

Als een onbekende derde partij de factuur van je klant betaalt, neem je eerst contact op met je klant. Vraag waarom de klant de factuur door een derde heeft laten betalen. Voldoet de betaling niet aan de drie voorwaarden, dan is deze niet toegestaan. Wij maken daarna afspraken met je om deze betalingen in de toekomst te voorkomen.

Voorwaarden voor transacties via derde partijen op een rij:

1. Er is een logische en verklaarbare reden voor de betaling via een derde partij. Bijvoorbeeld als de derde partij onderdeel is van jouw handelsketen.
2. Uit de transactie op je rekening blijkt duidelijk waar de transactie over gaat. Bijvoorbeeld het factuurnummer staat in de omschrijving.
3. De geldstroom is van begin tot het eind bij jou bekend en je hebt hier schriftelijk bewijs van.

Als wij zien dat je betalingen via derde partijen ontvangt, dan maken wij eerst afspraken met je om deze betalingen te stoppen. Blijf je daarna risicovolle betalingen van derden ontvangen? Dan kan dit gevolgen hebben voor je rekening. We willen namelijk niet betrokken raken bij criminele activiteiten.

Als de hele route duidelijk is. Dit betekent dat de tussenstappen en de betrokken partijen van de geldroute bekend en verklaarbaar zijn.